Ақшаны жылыстатудың анықтамасы
Осы мақаланың негізін белгілеу үшін ақшаны жылыстатудың қандай екенін түсінуіңіз керек. Инвестопедияның мәліметтері бойынша:
«Есірткі трафигі немесе террористік әрекеттер сияқты ауыр қылмыстардан алынған ақшаның үлкен мөлшерін заңды көзден алудың пайда болу процесі».
Ақшаны жылыстатумен қалай жұмыс істейді?
Дәстүрлі ақшаны жылыстату схемасы осылай жұмыс істейді. Джим мен Натан заңсыз есірткі сатумен айналысады және ақшалай қаражаттардың үлкен ағымы бар. Айтпақшы, қолма-қол ақшаны қалдыру қауіпті әрі ақымақтық, сондықтан күмәнсіз қараусыз ақша табудың жолы қажет.
Банк индустриясы үкімет тарапынан кез-келген ақшалай депозиттер туралы IRS-ге есеп беруді талап етеді. Банк сондай-ақ қолма-қол ақшаның үлкен сомасын немесе сейфтік ұяшықта ақша қаражатын көп мөлшерде сақтайтын клиенттер сияқты күмәнді ақшалай салымдарды хабарлайды. IRS-тың бұл есептері заңсыз операцияларды анықтауға және кәсіпорындардың салық төлеуге кепілдік беруіне мүмкіндік береді.
Осылайша, заңсыз операцияларды жүзеге асыратын адамдар банкке ақша аударудың жолын іздейді. Әдетте, қолма-қол ақшаның үлкен бөлігі немесе жиі ірі ақшалай салымдар заңды түрде алынбайды. Джим және Натан заңды бизнеспен айналысады, онда ақша үнемі мейрамханада, тырнақ салонында, автокөлікпен, балмұздақта, кафеде немесе жанармай құю станциясында ағып тұрады .
Бұл кәсіпорындар ақшаны жылыстатуға арналған «майдан» деп аталады.
Сондықтан Джим мен Натан күнделікті заңды заңды тұлғалардан қолма-қол ақшасыз есеп айырысуды жүзеге асырған кезде, олар есірткіден сатудан қосымша ақшалай қаражаттарды қосады және олардың кір ақшалары есірткіден «таза» ақшаға араласады. легитимді мейрамхана немесе ногтей салоны. Мұнда ақшаны жылыстатумен байланысты термин бар. Кішкене болса, кіршік ақша басқа кәсіпкерлерден ақшамен араласатын банкке жол ашады. Сондықтан лас ақша таза болып көрінеді.
Ақшаны жылыстатумен eBay қалай жұмыс істейді
Электрондық қоғамда өмір сүргендіктен, ақшаны жылыстатуға арналған схемалар интернетке шығуға мүмкіндік берді. Онлайндық сату қадағаланады. Егер осы екі шарт орындалса, Paypal сатушыларды 1099K жібереді:
- $ 20,000 сатылымда
- 200 сатылған заттар
Сондықтан кейбір сатушылар үкіметтен салық құжатын алудан босатылады. (eBay-дің сатушылары осы форманы алған-қабылдамайтынына қарамастан, өздерінің барлық кірістерін хабарлауы керек). Сондықтан, eBay-дің кейбір сатылымдары радар астында қалуы мүмкін.
Лас ақшамен айналысуға тырысатын ақылсыз адамдар eBay-тегі жалған тізімдерді орнатудың бір жолы. Бұл нақты мәміле болып көрінеді, бірақ баға әдеттегі зат түріне байланысты астрономиялық түрде көбейеді және сату бағасы мағынасы жоқ.
Мұндай бір схема Disney Black Diamond VHS таспаларын пайдаланып жатыр , бірақ ол кез келген нәрседе болуы мүмкін. Міне, ол қалай жұмыс істейді.
Мысалы, Джим есірткі, ұрланған мүлік немесе қару сияқты заңсыз нәрсе сатып алғысы келетін клиент бар. Қауіпті және ақымақтық болып табылатын ақшамен жасалатын операцияны жасаудың орнына, Джим өзінің клиентіне eBay-де нақты затқа арналған Disney Black Diamond VHS таспасы сияқты өте жоғары баға бойынша листинг орнатады. Содан кейін ол клиентке элементке сілтеме жібереді. Бұл «алдын-ала сату» деп аталады. Сондықтан бейне 5000 АҚШ долларына бағалануы мүмкін. Диснейдің VHS таспасының бұл құндылығы соншалықты көп емес, сондықтан ешкім бұл тауарды сатып алмайды, Джимнің клиенті оны сатып алады, ақша Paypal арқылы өтеді. Сондай-ақ, eBay ақысын төлейді, сондықтан олар бақытты, ал Paypal 3 пайызды алады.
Джим клиенттің мекен-жайына жартастың қорапшасын немесе шамалы нәрсе береді және ешкім де ақылды емес.
Мәміле eBay-та орындалғаннан кейін және ақша Джимнің есебінде болғанда, ол өз клиентімен қайтадан есірткі, қару немесе контрабандалық болуы мүмкін нақты тауарларды жеткізу үшін кездеседі. Мәміле жүріп жатыр, ақшалар қолын өзгертіп, заңсыз тауарлар жеткізілуде, және мұның барлығы радар астында жүзеге асырылады.
EBay-де ақшаны неге ақтайды?
Шынында да, ақшаны жылыстату ақшамен айналысады. Фокусты ауыстыру. Радар астында ұшуға. Мәмілені айқын емес жерде араластыру. eBay зиянсыз адамдар жасырынып қалуы мүмкін керемет шатастыратын қалқан жасайды. Миллиондаған заттар апта сайын eBay-ге сатылады, ал кейбіреулер жүздеген немесе мыңдаған долларларға сатады. Сондықтан қаптайға араласып, әлемдегі ең ірі интернет-дүкенде заңсыз схемаларды шығарып тастау оңайырақ.
Егер ол шынымен жақсы болғысы келсе, мүмкін бе!
Бұл ескі ертегі осында. Егер сіз аяқталған тізімдерді іздесеңіз және дұрыс көрінбейтін нәрсені көріп жатсаңыз, ол мүмкін емес. Артқа Disney Black Diamond VHS таспалары, кейбіреулері 50 доллардан артық сатады, бірақ көпшілігі 20 долларға дейін сатылады. Олар тек қана санат ретінде бағалы емес. Адамдар eBay-ге сататынымды білетін кезде, олар сұраған алғашқы нәрселердің бірі - Disney Black Diamond VHS видеосы туралы, үйде олармен толыққанды кабинеті бар және олар ақшалай қаражат алу үшін eBay-де сатуға үйренуі керек. Өкінішке орай, мен оларға айтқым келеді, олар жалған мәлімдеме жасаған және барлық талқылаулар басталады. Егер eBay-тегі сату бағасы шынайы болу үшін тым жақсы көрінсе, онда бұл тақ, ол. Әрі қарай зерттеу жүргізіп, ортақ заңға қараңыз. Компьютер экранында көргеннен гөрі тарихқа әлдеқайда көп нәрсе болуы мүмкін.