Ақшалай қаражат (Ақылды) шынымен патша

Ақшалай қаражат ағынын түсіну және басқару сіздің бизнесіңізді бұзуы немесе бұзуы мүмкін

Ең маңызды сабақтардың бірі кәсіпкерлердің жиі ауыратындығын білуі керек, бұл ақшаның шынымен патша болып табылады. Мен ақша қағазы туралы айтпаймын - ақша ағыны туралы айтып отырмын. Басқаша айтқанда, болашақта ақша қанша ақша табу керектігі маңызды емес, егер сізде мұнда ақша табу жеткіліксіз болса. Қызметкерлер төлем жасамай тұрып, төлем жасамайынша күте алмайды. Сіздің иесіз инвесторлармен сөйлескеніңізге және екі айдан соң ақшаға ие болатынын ойлайды.

Жабдықтаушылар өзіңіздің несиеіңізді бұдан әрі ұзартуға дайын болмауы мүмкін және сіз өзіңіздің тұтынушыға жеткізу және төлем алу үшін қажет тауарларды сатып ала алмауыңыз мүмкін.

Кірістердің жетіспеушілігінен гөрі ақшалай қаражаттардың жетіспеушілігінің болмауы үшін бизнеске көбірек кіріседі Неліктен бұл? Екі негізгі себебі:

1. Бизнес иелері ақшалай қаражаттардың қозғалысын болжауда жиі шындықсыз . Олар табыс деңгейін асыра бағалайды және шығындарды төмендетеді.
2. Бизнес иелері ақшаның жетіспеушілігін күтуге және ақшаның түсуіне жол бермей, белсенді клиенттері болса да, оларды тоқтатуға немесе тоқтатуға мәжбүр етеді.

Пайданың және ақшалай қаражаттардың қозғалысы арасындағы айырмашылықты бастайық:

Табыс - кірістер мен шығыстар арасындағы айырмашылық. Табыс толық төлем алынғаннан гөрі сатуға қойылған кезде есептеледі. Сонымен қатар, шығындар шотты төлегеннен гөрі сатып алу жүзеге асырылған кезде есептеледі.

Ақшалай қаражат ағыны - бұл ағындардың (нақты кіріс ақшалары) және ағынынан (нақты шығыс ақша) айырмашылығы. Табыс төлем алынғанға дейін есептелмейді және төлем жасалмайынша шығыстар есептелмейді. Ақшалай қаражаттардың қозғалысы инвесторлардан айналым қаражатын немесе қарыздарды қаржыландыруды қамтиды.

Ақшалай қаражат ағыны көбінесе ай сайын есептеледі, өйткені көптеген төлемдер циклдары ай сайын тұрады. Көптеген жабдықтаушылар, әдетте, отыз күннің ішінде төлеуге мүмкіндік береді. Дегенмен, мейрамхана немесе дүкен сияқты көптеген ақша айналымы бар айналыстағы қолма-қол ақшасыз бизнесте апта сайын немесе тіпті күнделікті есептелуі мүмкін.

Ақшалай қаражаттардың ағынын қалай жобалау керек

1. Қолыңыздағы қолма-қол ақша сомасынан бастап - ағымдағы банктік шоттағы қалдықтарыңыздан және нақты валюта мен монетадан бастаңыз.
2. Болжалды түсімдердің тізімін жасаңыз - клиент төлемдері, нашар қарыздар бойынша жинақ, пайыздар немесе инвестициялық табыстар және т.с.с. Тек соманы ғана емес, сонымен қатар ол келу керек.
3. Болашақ ақы төлеудің ұқсас тізбесін - жалақы, айлық жалақы, кредиторлық берешек бойынша төлемдер немесе басқа да қарыздар, төленетін немесе болашақ төлемдер үшін бөлінген салықтар, жабдықтарды сатып алу, маркетингтік шығындар және т.б.

Барлығын электрондық кестеге хронологиялық тәртіпте орналастырыңыз (біздің өнертапқыштарымыздың нұсқаулығы ай сайынғы ақшалай қаражат ағынын болжаудың жұмыс парағына ие немесе PlanWare сіз бастапқы нүкте ретінде пайдалануға болатын тегін негізгі ақша ағыны жоспарын ұсынады). Егер кез-келген нүктеде сізде теріс ақша қалдығы немесе тіпті өте кішкентай болса, сізде әлеуетті мәселе бар.

Ең бастысы, өте консервативті болу керек, яғни, төменгі және ертерек ағындарды және жоғары және кейінірек ағындарды бағалау. Егер сіз ақшалай қаражаттардың профицитімен аяқталатын болсаңыз, болашақта ақша күтпеген ақшаға тап болуыңыз мүмкін немесе сіздің бизнесіңізді өсіруге көмектесетін нәрсеге инвестиция салсаңыз, ақшамен пайдалы нәрсе таба алмайсыз. Екінші жағынан, күтілмеген ақша қаражатының тапшылығымен аяқталатын болсаңыз, несиеіңізге зақым келтіріп, жеткізушілерді жоғалтып, қызметкерлерді қысқартуға немесе бизнесіңіздің толықтай жойылуына алып келесіз.

Өз ісіңді қадағалаңыз

Болжауыңыздың көшірмесін сақтаңыз, бірақ ақшалай қаражаттардың нақты ағынын бақылаңыз. Оны сіздің болжамыңызбен салыстыра отырып , сіз жоспарыңызды жоспарлауда қандай да бір нәрсені дұрыс ойлап немесе немқұрайлылықпен көргеніңізді түсінуге көмектеседі. Ақшалай қаражаттардың болашақ ағыны туралы ақпараттар және келешек ақшалай ағымдық жобалар әлеуетті инвесторлар үшін сіздің бизнес-жоспарыңыздың бөлігі ретінде қажет ететін негізгі қаржылық қаражаттардың бірі болып табылады. Бірнеше айдан кейін оны бақылап отырудың қажеті жоқ.