Қорлар туралы мәлімдемелердің көздері мен мақсаттарын қалай құруға болады

Сіз банктік несие үшін қажет қаржы тізбесі тізіміндегі терминді көрген болуыңыз мүмкін. Кейбір банктер бұл мәлімдемені бизнесті несиелеу үшін өтініш беру процесінің бір бөлігі ретінде талап етеді.

Ірі қоғамдық компаниялар өздерінің жылдық есептерінде қорлар туралы мәлімдемелердің көздері мен қолданылуын қамтиды, бірақ тіпті кішігірім кәсіпорындар да көздерін таба алады және мәлімдемелерді пайдалы деп санайды. Мұнда талқыланған жұмыс парағы - несие берушіге бастаушы қаржыландыруға қанша қажет және қаншалықты кепілдік беруіңізді көрсету үшін пайдалануға болатын жеңілдетілген, сәл өзгеше нұсқасы.

Дерек көздері мен қолданылу мәлімдемесі сияқты кредиторлар сіздің қаржылық жоспарларыңыздың тамаша қорытындысы болып табылады, өйткені сізге қажетті ақшаның қайда пайда болатындығын және ол қолданылатындығын көрсетеді.

Көздер мен қолданулар мәлімдемесін біріктіру де бизнесті іске қосу немесе кеңейтуді қаржыландырудың шығармашылық жолдарын стратегиялаудың жақсы тәсілі болып табылады.

Қорлар туралы мәлімдемелердің көздері мен мақсаттары

Оның атауынан айтатын болсақ, Қордың көздері мен қолданылу мәлімдемесі оқырманға «үлкен суретті» алу үшін қажетті ақпаратты көрсетеді:

1. Қаражаттардың пайдаланылуы: Әр түрлі мақсаттар үшін бизнесті іске қосу үшін қажет қаражат , соның ішінде жабдықтардың, жабдықтардың және жиһаздың бастапқы мөлшерін құрылыс / жер сатып алу немесе жалға алу үшін шығындардың шығындары және басқа да іске қосу құны. Егер сіздің бизнестің кеңеюі қарастырылған болса, онда «қолданылған» өтініштің бір бөлігі сізге қажет болатын қосымша қаражат немесе жетілдірулерді , сондай-ақ сатып алу қажет қосымша капитал активтерін көрсетеді .

1. Қордың көздері: барлық қаражаттың қайда пайда болатыны. Сіз жоспарыңыздың әртүрлі бөліктері үшін әртүрлі қорлардың араласуы мүмкін. Мысалы, кеңсе жабдықтарын сатып алуға, негізгі жабдықтарды сатып алуға несие алуды және айналым капиталына несие алуды ұсына аласыз.

Қорлар туралы мәлімдемелерді құру және пайдалану көздері

Көздер мен қолданулар құжатының форматы бұрынғыдай көрінеді - біріншіден, қорларды пайдалану сипатталады, содан кейін көздер, сіздің жоспарларыңыз туралы кредитормен сөйлескен секілді.

1. Бірінші бөлім - «Қорлардың пайдасы». Бұл бөлімде Бастапқы шығындар жұмыс парағындағы әрбір бөлікке арналған аралық жиынтықты пайдаланыңыз: Қызметтер, Жабдықтар және Көлік құралдары, Жабдықтар және Жарнама , Басқа Бастау Құны . Бұл нөмірлердің барлығы.
2. Фондтарды пайдалану бөлімінде жұмысшы капиталдың қажеттіліктерін бағалауды қосыңыз, яғни сіздің бизнесіңізді орнатқан кезде шоттарды төлеуге қажетті ақша сомасы.
3. Стартаптық қорлар мен айналымдық капиталға деген қажеттілік - Қордың жалпы пайдалануы.
4. «Қорлар көздері» бөлімінде Сіз өзіңіз қамтамасыз ете алатын барлық қаражат көздерін, мысалы, қарызға кепілдік беруді көрсетіңіз. Бұл сіздің үйіңіздегі аккредитивті, жинақ шотты немесе IRA-ні қамтуы мүмкін (оны өзіңіздің несиеіңізге төлей алмасаңыз, оны алуға рұқсат етіңіз).
5. Бірінші бөлімнің Қор қаражатын пайдаланудың жалпы сомасы мен толық қамтамасыз етудің арасындағы айырмашылық қажетті қаржыландыру көлеміне тең.

Қорлар туралы мәлімдемелердің көздері мен қолданылуының мысалы

Қаражаттарды пайдалану:
Қызмет құны $ 120,000
Жабдықтар мен көлік құралдары $ 325,000
Жабдықтар мен жарнама $ 49,000
Бастаудың басқа шығындары $ 13,000
Жалпы іске қосу құны $ 507,000
Айналым капиталы қажет $ 100,000
Қаражаттың жалпы сомасы $ 607,000

Қорлар көздері:
Иеленушінің кепілдігі:
IRA $ 50,000
Иесі жинақ $ 10,000
Үйдің жартысы $ 30 000
Жалпы кепілдік $ 90,000
Барлығы $ 517,000 қаржыландырылады
Ақшалай қаражаттың жалпы көздері $ 607,000

Бұл мәлімдеме күрделі болмайды; бұл несие берушіге қанша қаржыландыруды қажет ететінін, кепілдікке ие болғаныңыздың және сізге қажет несие мөлшерін көрсетуді білдіреді. Кейбір жағдайларда, іс жүзінде бизнеске ақша салуға болмайды (мысалы, сізде ИРА болса); Сіз несие бойынша қиындықтар туындаса, сіз не істей алатынды көрсетіп отырсыз.

Сіздің көздеріңіз бен қорлар туралы мәлімдемелерді пайдалану

Сіз бұл мәлімдемені біріктіруге тырысып жатсаңыз, қаржыландырудың қосымша көздерін табу үшін шығармашылық болуы мүмкін. Мысалы, сіз жаңа өнім үшін Crowsourcing науқанын (Kickstarter секілді) жасай аласыз немесе осы қарызды қамтамасыз етуге көмектесетін SBA несие кепілдігін таба аласыз.

Қаржыландыру бөлімін пайдалану кезінде осы қаржыландыру көздерін алу шығындарын қосуды ұмытпаңыз.

«Қорларға арналған қаражат» бөлімін дайындаған кезде сіз дәл әрі толық болыңыз.

Сұраққа жауап бермеңіз. Кредиторлар тосын сыйлайды.