Мақсат - айдан-айға дейінгі кезеңде фирмалық операциялар үшін жеткілікті ақшаны сақтау. Ақшалай қаражаттардың ағынын талдаудың бұл түрі ақшалай бюджетті қалыптастыру деп аталады.
- Күрделілігі: орташа
- Қажетті уақыт: 3 сағат
Мұнда қалай
- Ақша ағынын талдаудың бұл түрі ақшалай бюджеттеуді дайындау және талдау деп аталады. Бұл сіздің фирмаңыздың қысқа мерзімді қаржылық болжау жоспарының бөлігі . Айдың ішінде сіздің фирмаға түсетін ақша көлемін анықтаңыз. Егер сіз өз бизнесіңізді бастасаңыз, сіз ай сайын қол жетімді болғыңыз келетін қолма-қол ақшамен басталуы тиіс. Сондай-ақ, сіз бірінші айда сату көлемі болады. Сату сізге несиеге төлейтін клиенттерге қолма-қол ақшаны сатуды және сатылымды қамтиды.
- Айдың ішінде сіздің фирмаңыздан шығатын ақша көлемін анықтаңыз. Сізде шығындар болады. Кеңсе керек-жарақтарын сатып алуыңыз керек шығар. Басқа ай сайынғы шығыстар жарнаманы, көлік шығындарын, жалақы төлеуді, тек бірнеше адамды атауға болады. Сізге тоқсан сайын шығыстар, салық сияқты. Сіз компьютерлік техниканы, көлік құралдарын немесе басқа да үлкен шығындарды сатып алу сияқты кейде орын алатын шығындарыңыз болуы мүмкін. Мұнда ақшалай төлемдердің кестесін мысал келтіріңіз, бұл ақшалай бюджеттің екінші қадамы болып табылады.
- Сіздің фирмаңызға түсетін ақшаны (1-ші қадам) фирмаңыздан шығатын ақшаға қарағанда көбірек болуы керек (2-қадам). Бұл сіздің ай сайынғы ақшалай қаражаттардың ағыны ай сайынғы ақшалай қаражаттардың ағылуынан көп болуы керек дегенді білдіреді, сондықтан сіздің фирмаңызды басқару үшін жеткілікті ақшаңыз болады. Ақшалай қаражаттың түсуін немесе ақшалай түбіртектерді және сіздің қолма-қол ақшалай төлемдеріңізді есептеу үшін пайдалануға болатын басқа бос жұмыс парағын есептеу үшін пайдалануға болатын бос жұмыс парағы.
- Бірінші айдың аяқталу балансы екінші айдың басындағы теңгерім болады. Сіз бірдей талдау түрін жасайсыз. Әр ай сайын сіздің бизнесіңіз өсіп отырғандықтан, ақша ағындарын талдауыңызға қосымша элементтер қосуыңыз мүмкін. Ең аз ақшалай теңгерімнің сіздің фирмаңыз үшін жарамды екендігін және әр ай сайын бұл көрсеткішке мақсатталғандығын анықтау керек.
- Егер сіздің ақшаңыздың ағымы бір айға теріс әсер етсе, онда сіз осы айдың ішінде отбасыңыздан, достарыңыздан, инвесторлардан немесе банк немесе басқа қаржы институттарынан ақша алуға тура келесіз. Егер келесі айда сіздің ақша ағыны оң болса, онда бұл қарызды өтей аласыз.
- Мұны болжамды кезең үшін әр ай сайын орындаңыз. Сіздің қарыздарыңыздың ең аз мөлшерін ұстап көріңіз және ақшалай қаражаттардың ағымы сіздің ағып кетулеріңізге қарағанда көбірек. Есіңізде болсын, бұл ақшалай бюджет қаржы болжамды құжат болып табылады, бірақ оны мүмкіндігінше жақынырақ қадағалап отыруға тырысыңыз. Міне, аяқталған кестелерге негізделген, көруге болатын аяқталған Ақша Бюджетінің мысалы. Мұнда өз компанияңыз үшін пайдалануға болатын бос жұмыс парағы.
Кеңестер
- Осы мақаланы қараңыз. Бұл сіздерге ақшалай бюджетті кешенді қаржылық жоспарлаудың бөлігі ретінде қалай пайдалану керектігін көрсетеді.
- Бұл жұмыс парағы Сізге ақшалай қаражаттың алғашқы бөлігін, Ақшалай түсімдер кестесін әзірлеуге көмектеседі. Бұл бос жұмыс парағы Сізге қолма-қол ақша түсімдерінің кестесін құруға мүмкіндік береді.
- Ақшалай төлемдер кестесінің мысалында компанияңыздың кестесін қалай жасау керектігі көрсетілген. Сіздің компанияңыз үшін ақшалай төлемдер туралы мәлімдеме әзірлеу үшін пайдалануға болатын бос жұмыс парағы.
- Бұрын әзірленген графиктерге негізделген ақшалай бюджет мысал. Мұнда өз компанияңыз үшін пайдалануға болатын бос жұмыс парағы.
- Салауатты ақшалай қаражаттардың қозғалысын сақтауға арналған ақыл-кеңестерді және ақшалай қаражаттардың қозғалысын қалай жоғарылату туралы кеңестерді оқып шығыңыз.
Сізге не қажет
- Сіздің компьютеріңіз
- Сіз пайдаланатын компьютерленген бухгалтерлік бағдарлама
- Барлық сатудан түсетін түсімдер мен шығындар
- Әрқашан қолыңызда болғыңыз келетін ақша
- Бастапқы кассалық балансыңыз